Защита от фиктивных онлайн-микрокредитов и финансового мошенничества: что важно знать - Деловая Жизнь Казахстана
1 5 Защита от фиктивных онлайн-микрокредитов и финансового мошенничества: что важно знать
Фото: si-center.ru
Рамилям Ахметова 25 ноября, 2021 510 Бизнес, Новости, Финансы На прочтение: 1 минута

Защита от фиктивных онлайн-микрокредитов и финансового мошенничества: что важно знать

Требования к финорганизациям, о которых нужно помнить

На законодательном уровне установлен ряд требований к финансовым организациям, сообщает ДЖК, со ссылкой на  агенство  РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее- АРРФР).

На законодательном уровне установлен ряд требований к финансовым организациям:

  • уведомлять финрегулятора о предлагаемых финансовых продуктах,
  • утверждать советом директоров финорганизаций предельные величины ставок и тарифов на предлагаемые финансовые услуги,
  • определены предельные размеры неустоек (штрафов и пени), начисляемых за нарушение потребителями обязательств по финансовым операциям.

Кроме того, законодательно установлен запрет для финансовых организаций ограничивать право потребителя по выбору финансовой услуги, дополнительно регламентирован порядок урегулирования споров между финансовыми организациями и потребителями по исполнению ими собственных обязательств, в том числе посредством института финансового омбудсмана.

«Для обеспечения полноты и доступности информации для потребителей о деятельности финансовых организаций и оказываемых ими финансовых услугах законами установлено обязательность размещения этой информации на интернет-ресурсе финансовой организации. При этом, за публикацию рекламы, не соответствующей действительности установлена административная ответственность», — отметил первый зампредседателя АРРФР агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка О.Смоляков.

Напоминаем, что в мае 2021 года принят ряд законодательных поправок, включающих единый обязательный для банков и МФО порядок урегулирования просроченной задолженности граждан по займам.

«По поручению Главы государства в целях защиты прав граждан от незаконных действий коллекторских организаций Агентством прорабатываются дополнительные меры по ужесточению регулирования коллекторов», — отметил первый зампредседателя финрегулятора.

Для защиты прав граждан от мошеннических операций и недопущению выдачи фиктивных онлайн-микрокредитов в марте текущего года агентством усилены процедуры идентификации заемщиков путем введения требования по биометрической и обязательной двухфакторной идентификации заемщика.

«Агентством совместно с МВД РК и Генеральной прокуратурой РК в октябре текущего года подписан Меморандум по межведомственному взаимодействию и Алгоритм для выявления и расследования незаконных кредитов, оперативного списания фиктивной задолженности заемщиков», — рассказал О Смоляков.

Отметим, что для повышения уровня финансовой грамотности, в мае 2020 года принята Концепция повышения финансовой грамотности, в рамках реализации которой функционируют единый интернет-портал по финансовой грамотности Fingramota.kz, мобильное приложение Fingramota Online.

В качестве превентивной меры по недопущению вовлечения граждан в сомнительные финансовые операции с субъектами, имеющими признаки незаконной деятельности на финансовом рынке агентством опубликован список 121 организации, имеющей признаки финансовой пирамиды или нелицензионной инвестиционной деятельности.


 


x

Опрос среди предпринимателей и бизнесменов в рамках проекта РНФ «Деловая жизнь Казахстана».

Вотируйте за улучшение налоговой системы и других реформ в защиту бизнеса. Также, у вас есть возможность выдвинуть свои аргументы.

    1

    Тема: Создание надзорной комиссии над рабочими группами.

    Ким Екатерина Николаевна
    Председатель правления ОЮЛ «Ассоциация налоги Казахстана»

    Документ


    2

    Тема: Сервисное Государство. Сервисные гос.органы

    Барышев Максим Анатольевич
    Основатель группы компаний Учёт.kz

    Документ


    3

    Тема: Соблюдение принципа добросовестности налогоплательщиков в ходе налогового администрирования

    Карин Сакен Абуханович
    Председатель Правления ОИПиЮЛ, "Казахстанская ассоциация налоговых консультантов"

    Документ


    4

    Тема: Убрать Запрет на вычет убытков по иностранным ценным бумагам против доходов по иностранным

    Масатбаев Айдар Оралжанович
    Управляющий партнер юридической фирмы «Salyqtez» LLM Tax USA

    Документ


    5

    Тема: Администрирование по НДС

    Камеральный контроль

    Сазанбаева Екатерина Геннадьевна
    Аудитор РК

    Документ


    6

    Тема: Камеральный контроль, ошибочные уведомления, методичка.

    Тюлекбаева Татьяна Валентиновна
    Аудитор РК

    Документ


    7

    Тема: ИП, первичная документация, административная ответственность

    Есжанова Гульнур Изатбековна
    Профессиональный бухгалтер РК

    Документ


    8

    Тема: Несвоевременная постановка на регистрационный учет по НДС
    Отсутствие нормы о сроках ознакомления с документами, представленными НП в рамках исполнения уведомлений КК, и признании уведомления исполненным

    Марченко Оксана Владимировна
    Аудитор РК

    Документ


    9

    Тема: Единый аграрный налог

    Бактибаев Максут Бахтжанович
    Член правления ОИПЮЛ Мясной союз Казахстана

    Документ


    10

    Тема: Судебная практика разрешения налоговых споров

    Исмаилова Шолпан Валихановна
    Адвокат АГКА

    Документ


    11

    Тема: Улучшение работы ОСИ
    ОСИ- объединения собственников имущества

    Манарбек Абенов
    ТОО «Pater Services»

    Документ


    12

    Тема: Застой в сфере общепита и пути решения. Розничный налог

    Нурпеисова Вероника
    Советник председателя АОП РК

    Документ


    13

    Тема: Образование фундаментальная основа бизнеса

    Аубакиров Курмет Аубакирович
    Основатель компании IBC Group
    Бизнес-тренер РК

    Документ


    14

    Тема: Экономический рост РК

    Демидов Роман Владимирович
    Бизнесмен, инвестор

    Документ


    15

    Тема: Сервисное государство

    Коломин Михаил Петрович
    Управляющий проектом ИС «Параграф Юрист»
    Генеральный Директор ТОО «Компания «ЮрИнфо» собственник СИ ZAKON.KZ

    Документ