Эксклюзивное расследование хроники событий Если до второй декады февраля L-Capital и вкладчики компании были единым целым, то именно в этот период произошел раскол. Тогда же…
Эксклюзивное расследование хроники событий Если до второй декады февраля L-Capital и вкладчики компании были единым целым, то именно в этот период произошел раскол. Тогда же случился скандал с вызовом полиции у обклеенных словами «Верните наши деньги» дверей офиса в Алматы. Наш портал провел собственное расследование и обнаружил массу интересных фактов, которые предоставлены обеспокоенными пострадавшими от действий этого предприятия, и так или иначе должны рассматриваться юристами, а также в ходе следствия.
Такое ощущение, что наступило время исполнения казавшихся только на первый взгляд фейковыми предсказаний: «Богатые станут бедными, а бедные – богатыми». Вкладчики L-Capital еще не знают, куда себя отнести: к богатым или бедным. Факт только то, что их заявления на компанию поданы. Следствие выявит, кто же на самом деле богатый или, вернее сказать, обогатился за чей-то счет незаконным способом, а кто бедный или, точнее сказать, ограблен, кто подлежит наказанию, а кому должно возместить нанесенный ущерб. В любом случае людям, подавшим заявления, нужно идти до конца, а вкладчикам, которые пока со стороны наблюдают за событиями, необходимо принять решение: приобщать свои показания к делу или отказаться от участия в судебном процессе. И возможно, остаться без ничего, слушая предостережения, запугивания и обещания директоров инвестиционной сети (а по факту финансовой пирамиды — выводы об этом в продолжении материала) о выплатах именно тем, кто не присоединится к следствию. На момент публикации нашего расследования уголовное дело квалифицировано по ст. 190 ч. 3, которая гласит: «Мошенничество, совершенное: 1) в крупном размере; 2) лицом, уполномоченным на выполнение государственных функций, либо приравненным к нему лицом, либо должностным лицом, либо лицом, занимающим ответственную государственную должность, если оно сопряжено с использованием им своего служебного положения; 3) в отношении двух или более лиц, – наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет с конфискацией имущества, а в случаях, предусмотренных пунктом 2), с пожизненным лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью». В настоящее время директор ТОО L-Capital Finance Инкарбекова Г.К. находится под подпиской о невыезде. С чего на самом деле начинался скандал, или на что не обратили внимания Зачастую кажется, что все случилось за считанные минуты, часы, вчера или сегодня. Но стоит отметить, что всякий скандал имеет свои корни и причины. В L-Capital он назревал давно: с сентября 2019 года. Ведь именно тогда вкладчики стали получать выплаты частично, то есть, не полностью.
Со слов пострадавших, руководство ссылалось на расширение бизнеса и выход на мировой рынок: на сделанную в этих целях покупку брокерской компании в Дубае. Этот форс-мажор, который трудно проверить (а значит, верят на слово), никого не насторожил, наоборот, все были рады такому важному событию и отнеслись с большим пониманием. Хотелось рассказчику идти достойно до конца повествования и не пустить слезу, но наш народ, такой добрый и при этом такой подверженный массовому гипнозу, вынудил отступить. Почему нам так важно верить другим просто на слово? Тем, кто говорит: какой хороший наш директор, ведь он пригласил всех на презентацию L-Capital, много помогает людям, вырастил много директоров под собой. Нет! Отойдем от лирики и вернемся к фактам. Из интервью с одной пострадавшей: «Впервые о компании L-Capital Finance узнала в августе 2017 года; прошла пару семинаров, ознакомилась со всеми документами. Подкупило то, что на презентации были люди старше среднего возраста и пенсионеры: пришла мысль, что уж таких-то людей обманывать не станут. Приняла взвешенное, казалось бы, решение и вложила первые деньги. В компании было несколько вариантов инвестиций. Первый вариант – это накопительная программа по 20 000 тенге в течение 3 или 5 лет, только по истечении этого срока вся сумма выплачивается вместе с вознаграждением 15% годовых. А также есть вариант «Успешный инвестор». Туда вкладывают сумму сразу от одного миллиона тенге и получают ежеквартальные дивиденды в размере 15% годовых. Докладывать туда нет необходимости, но многие докладывали, потому что процент выше, чем в банке. То есть и хранить и выводить было выгодно». Большинство из нас не читает договоры внимательно и до конца. Вкладчиков много: наверняка, отношение было разным, – как внимательным, так и не особо внимательным. К тому же, помимо договора, физические лица (те же вкладчики) предоставляли подписанную генеральную доверенность об управлении денежными средствами. Согласно договору, L-Capital продавала физлицу ценные бумаги, которые, как утверждают пострадавшие, на руки не получали, а в списках Депозитария финансовой отчетности, как и в Реестре держателей ценных бумаг, их фамилий также не было. Но так или иначе, всеми деньгами компания уже распоряжалась свободно: без всякого инвестиционного отчета. Ведь не случайно другие вкладчики задумывались: «А почему я в статусе инвестора уже возможно больше года, но ни разу не видел ежегодного инвестиционного отчета, не говоря уже о ежемесячных отчетах?» А тем временем начался настоящий форс-мажор – локдаун. Небольшое отступление: что такое L-Capital вчера и сегодня Ответы на этот и другие важные вопросы следовало бы получить от руководства компании. Но на сегодня председатель совета директоров АО L-Capital Иманбеков Серик Медельбекович находится в Дубае. Насколько мы поняли со слов вкладчиков, в поисках инвестора в целях мирового, так сказать, развития, у него нет времени выйти на связь не то что с журналистами, но даже с собственными вкладчиками в Казахстане.
По этой причине пришлось опираться на предоставленные инвесторами «Изменения и дополнения в проспект выпуска акций Акционерного общества L-Capital». Согласно этому документу, Иманбеков С.М. с 15.09.2008 года по настоящее время является директором ТОО «Консалтинговая группа L-Capital», а также с 16.04.2014 года по настоящее время – председателем Совета директоров АО L-Capital. С этой же даты в документе отслеживается структура организации в составе одних лиц, выступающих членами правления АО, и других, обозначенных в качестве работников компании.
На ознакомительных презентациях потенциальным инвесторам сообщалось, что фирма на рынке уже 12 лет, и за это время наработано 15 000 вкладчиков на территории всей страны. Возможно, начиная в качестве консалтинговой группы, имеющей право на продажу акций других предприятий, компания и могла столько лет работать (хотя уже в конце прошлого года пострадавшие выяснят, что никакой лицензии на инвестиционную деятельность не было и нет), но в реальном количестве инвесторов теперь ряд вкладчиков сомневается. По их мнению, возможно это делалось в целях промоушена, так как сегодня в известном аккаунте в Инстаграмм собралось пока более 1000 инвесторов. А в буклетах для презентаций организаторы L-Capital, наверное, писали свои простые цели: «дать хорошее образование детям, купить комфортный автомобиль, построить дом». Жаль во фразе «Для достижения целей нужен капитал!» между словами «нужен» и «капитал» забыли добавить слово «ваш».
Кому – карантин и ограничения, а кому – еще больше работы Со слов вкладчиков, до карантина компания в лице своих директоров эффективно проводила презентации и тренинги.
Активные инвесторы быстро достигали новых уровней сети, когда под ними появлялись новые, и становились уже директорами над новичками, последние приводили новых физлиц, и так далее.
Красивые презентации переходили в дожим своей ячейки каждым директором, разрисовывающим на простой бумаге формата А4 прелести проекта со всеми вкладами и дивидендами. По-настоящему успешные инвесторы получали подарки в виде денежных премий и автомобилей за достижение нового уровня сети.
Также за счет фирмы для крупных директоров за рубежом организовывались большие выездные семинары. На слайдах все написано грамотно: «сотрудничество с РФЦА», «участие в народном IPO»… Но для чего делать это нужно было обязательно в ОАЭ?!
Параллельно по всем городам страны открывались новые ТОО новых директоров и их новые офисы, в которых проводились презентации и тренинги. Жизнь в большой сети L-Capital кипела!
Во время пандемии компания в лице директоров переориентировалась в онлайн-формат, и часть презентаций и тренингов проводилась удаленно, но офлайн-мероприятия также осуществлялись с успехом. У вкладчиков нет данных отчетов за отдельные периоды во время карантина, но с их слов, количество потенциальных и новых инвесторов продолжало увеличиваться, и тем не менее, выплаты не вернулись к положенным объемам, а фирма ссылалась теперь на карантин, а также снижение стоимости и объемов продаж акций. Как известно, у народа есть еще одно сильное качество – терпение. И карантин это еще раз доказал. Люди ждали изменений событий и, конечно, улучшений. В кулуарах… Тем временем, ТОО L-Capital никому из вкладчиков не распространяясь об обращении в Специализированный межрайонный экономический суд (СМЭС) г. Алматы, добилось решения суда, датированного от 5 мая 2020 года. В документе приводится интересный момент, который раскрывает реальный срок старта компании в статусе АО — с 17 июня 2014 года. Однако любопытен документ по ряду других необычных фактов.
Согласно решения СМЭС, некие третьи лица в количестве 10 человек (фамилии которых не входят список аффилированных лиц) требуют возместить им долг в размере 487 750 тенге, образовавшийся при отсутствии обратного выкупа компанией простых акций. Объясняется это тем, что «указанная задолженность образовалась ввиду временных финансовых затруднений и отсутствием возможности реализовать финансовые активы (ценные бумаги) стоимостью 980 885 тенге». Далее сказано: «Истец просил суд применить в отношении Товарищества с ограниченной ответственностью L-Capital Finance процедуру реструктуризации задолженности». В мотивировочной части документа появилась ссылка на пункт 1 статьи 28-1 Закона Республики Казахстан «О реабилитации и банкротстве»: «Должник вправе принять решение о реструктуризации своей задолженности при возникновении временной неплатежеспособности». Интересный факт о неплатежеспособности компании спущен ниже: «Кроме того, должник Товарищества с ограниченной ответственностью L-Capital Finance в данное время имеет сумму кредиторской задолженности, по которой наступил срок исполнения на сумму 487 750 000 тенге, а также должник имеет обязательства по возврату денежных сумм в размере 4 027 624 000 тенге, что подтверждаются бухгалтерским балансом товарищества и договорами купли-продажи ценных бумаг заключенных с покупателями, а также 4 приходными кассовыми ордерами, приложенными к материалам дела в качестве доказательств». Таким образом, незначительные долги требуют реструктуризации, а значительные долги идут следом, с приложенными кассовыми ордерами, но как-то так, под шумок. А кому, что и сколько, об этом история умалчивает. О данном документе на тот момент никто из вкладчиков ничего не знал. Не тут-то было, история выползла в свет Определение судебной коллегии по гражданским делам Алматинского городского суда от 7 декабря 2020 года содержит такую строку: «Определением СМЭС от 29 июня 2020 года заявление удовлетворено, судом постановлено: утвердить соглашения Товарищества с ограниченной ответственностью L-Capital Finance о реструктуризации задолженности с 47 кредиторами сроком на три года». Каким-то образом ожидая факта выхода этого постановления, некая А.С. направила через своего представителя заявление и свою частную жалобу той же датой – от 29 июня. Это заинтересованное лицо «просит отменить определение СМЭС, указывая, что судом нарушены нормы материального и процессуального права; она является кредитором, однако ее не оповестили о поступлении заявления об утверждении соглашений о реструктуризации задолженности с кредиторами и рассмотрении его судом». Что произошло? 47 кредиторов рассчитывали распределить и получить денежные средства, а случайная фигура заинтересованного лица все планы порушила?
Таким образом, коллегия постановила: «Определение специализированного межрайонного экономического суда города Алматы от 29 июня 2020 года, вынесенное по настоящему гражданскому делу, отменить. Заявление ТОО L-Capital Finance об утверждении соглашений о реструктуризации задолженности с кредиторами направить на новое рассмотрение в тот же суд. Частную жалобу – удовлетворить». «Кто эти 47? А как же 15 тысяч инвесторов, а как же мы?!», – возмутились вкладчики, увидевшие этот документ. Хотя А.С. направила свою жалобу в июне, можно предполагать, что ускорило все заявление в отношении неправомерных действий директора и сотрудников ТОО «Консалтинговая группа L-Capital», зарегистрированное в октябре 2020 года. А определение судебной коллегии по гражданским делам Алматинского городского суда, повторимся, вынесено было в декабре. Продолжение cтатьи. Из него читатель узнает: почему пострадавшим нельзя идти на примирение сторон по статье 190 ч. 3 только ради обещаний одного лица о возврате денежных средств в какие-то сроки; как добиться переквалификации дела по статье 217 ч. 3, требуя проведения экспертиз, выявления всех средств вкладчиков и признания судом L-Capital финансовой пирамидой, а также добиваясь ареста имущества всех членов правления, сотрудников и аффилированных лиц АО? Гульжахан Ахмадиева
