Интервью с оперуполномоченным по особо важным делам Департамента экономических расследований по Алматинской области Курбаном Нуратдиновым на тему финансовой грамотности населения и функционирования финансовых пирамид в стране.
Общая информацию о финансовых пирамидах.
Финансовая пирамида — это разновидность мошеннических схем, при которой основатели покрывают обязательства перед вкладчиками с помощью денег от новых вкладчиков. В условиях рыночной экономики активное функционирование финансовых пирамид вполне ожидаемо. Первая финансовая пирамида появилась в 1717 г. во Франции.
Почему несмотря на усиленные меры, разные методы борьбы на государственном уровне, эти организации продолжают функционировать, вводить в заблуждение и практически грабить народ. В чем секрет их успешной деятельности?
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу ведет ежедневную борьбу с финансовыми пирамидами, но пока есть спрос, будет и предложение. Людям нравится идея легкой наживы, на этом и играют создатели воздушных замков. Современные пирамиды действуют стремительно: агрессивная реклама, сбор денег с тех, кто верит в чудо, и на этом… все. Организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков. На первый взгляд деятельность данных организации не выглядит преступной, поэтому часто люди попадаются на манипуляции, не задумываясь о последствиях.
Курбан Нуратдинов рассказал какие есть инструменты для выявления тех или иных финансовых пирамид и мошенников, как работает специальный Телеграм бот, информирующий о деятельности финансовых пирамид.
Агенство РК по финансовому мониторингу разработало бот @BAIQApiramidaBOT в мессенджере Telegram, который поможет казахстанцам обезопасить себя от действий мошенников, вовлекающих в финансовые пирамиды. Пользователю достаточно ввести ссылку на сайт компании или организации, есть возможность проверки через БИН компании, которая предлагает вам заработок. Благодаря своевременно принятым мерам, за прошлый год выявлены и ликвидированы более 300 сайтов преступных организации.
Что нужно знать, чтобы не стать жертвой финансовых пирамид?
Внимательно изучите договор на предмет условий инвестирования и возврата средств. Найдите в сети Интернет информацию о данной организации, ее историю, отзывы клиентов, рейтинги в соответствующей отрасли. Нужно быть бдительными, ответственными и трезво оценивать ситуацию, не поддаваться на манипуляции и обещания легкой наживы.
А что делать, если вас всё же обманули?
Напишите заявления в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Приложите подготовленные документы. Подайте иск в суд с просьбой взыскать с обманщиков вложенные вами деньги, проценты за их использование и компенсацию морального вреда.
Есть ли общий реестр финансовых пирамид? Как их идентифицировать?
Да, реестр имеется, деятельность подозрительных организации под постоянным контролем. Финансовые пирамиды обладают следующими признаками: Обещание сверхвысокой и гарантированной доходности, активная медийная кампания, отсутствие реального продукта и доступа к отчетности компании, непрозрачная структура организации, привлечение новых участников. Если есть хотя бы один из этих признаков, будьте начеку.
